आपने कई ऐसे मामलों के बारे में सुना होगा जहां पीड़ितों ने ओटीपी शेयर करने या स्कैमर्स के साथ बैंक या कार्ड डिटेल्स शेयर कर अपना पैसा खो दिया।
लेकिन हाल ही में एक चौंकाने वाला मामला सामने आया है, जिसमें जालसाज ने पीड़ित को कॉल और मिस्ड कॉल करके 50 लाख रुपए का चुना लगा दिया।
और हैरान करने वाली बात यह है कि इसके लिए जालसाज ने रकम ट्रांसफर करने के लिए पीड़ित से कोई वन टाइम पासवर्ड (ओटीपी) तक नहीं मांगा।
आम तौर पर, लेनदेन के साथ आगे बढ़ने के लिए ओटीपी की आवश्यकता होती है।
पुलिस को संदेह है कि जालसाज झारखंड के जामताड़ा इलाके से काम कर रहे होंगे। यह जगह काफी लोकप्रिय है, क्योंकि हाल ही में एक वेब सीरीज में जामताड़ा में होने वाली ऐसी घटनाओं को नाटकीय रूप में दिखाया गया है।
यहां आपको उस मामले के बारे में जानने की जरूरत है जिसके कारण दिल्ली के एक व्यक्ति को बिना किसी ओटीपी के 50 लाख रुपये का नुकसान हुआ।
बिना ओटीपी शेयर किए दिल्ली के शख्स ने ऐसे गंवाए 50 लाख रुपये
दिल्ली के एक व्यक्ति, जो दक्षिण दिल्ली स्थित एक सिक्योरिटी सर्विस फर्म के डायरेक्टर हैं, को साइबर क्राइम की घटना में 50 लाख रुपये का नुकसान हुआ।
दिलचस्प बात यह है कि जालसाजों ने पीड़ित से कोई ओटीपी तक नहीं मांगा और केवल ब्लैंक और मिस्ड कॉल किए।
पीड़िता को कुछ दिन पहले अचानक शाम 7 बजे से 8:45 बजे के बीच कॉल्स आने लगीं। उन्होंने कुछ कॉल रिसीव किए लेकिन उन्हें नजरअंदाज कर दिया क्योंकि दूसरी तरफ से कोई जवाब नहीं दे रहा था।
हालात तब और खराब हो गए जब उन्हें आरटीजीएस (इंस्टैंट फंड ट्रांसफर) का मैसेज मिला कि उनके बैंक अकाउंट से लगभग आधा करोड़ की राशि अन्य अकाउंट्स में ट्रांसफर कर दी गई है। इसके बाद उन्होंने थाने में मामला दर्ज कराया।
शुरुआती जांच में पता चला है कि भास्कर मंडल के अकाउंट में करीब 12 लाख रुपये जबकि अविजीत गिरि के अकाउंट में 4.6 लाख रुपये ट्रांसफर किए गए थे।
लगभग 10 लाख रुपये दो अन्य अकाउंट्स में ट्रांसफर किए गए और शेष राशि छोटे हिस्सों में अलग-अलग बैंक खातों में ट्रांसफर कर दी गई।
पुलिस को संदेह है कि जिन बैंक खातों का इस्तेमाल किया गया है, वे उन लोगों के हैं, जिन्होंने कमीशन के आधार पर अपना खाता मास्टरमाइंड को दिया था।
जांच से पता चलता है कि मास्टरमाइंड झारखंड के एक शहर जामताड़ा से हो सकता है।
पुलिस को संदेह है कि स्कैमर्स ने ‘सिम स्वैप’ नाम की तकनीक का इस्तेमाल किया होगा।
एक पुलिस अधिकारी ने टाइम्स ऑफ इंडिया को बताया “इस फ्रॉड में, स्कैमर लोगों के मोबाइल फोन कैरियर से भी संपर्क करते हैं और उन्हें सिम कार्ड एक्टिवेट करने के लिए बरगलाते हैं। एक बार ऐसा होने के बाद, वे फोन पर कंट्रोल कर लेते हैं।”
एक अन्य पुलिस अधिकारी ने मीडिया एजेंसी से कहा “बदमाश लेनदेन के दौरान उनके द्वारा शुरू की गई समानांतर कॉल के माध्यम से फोन पर ओटीपी भी सुन रहे होंगे। हालांकि, फोन हाईजैक सहित अन्य कोणों से भी जांच की जा रही है।”
यदि आप सोच रहे हैं कि इतने कम समय में इतनी बड़ी राशि को ट्रांसफर करने की अनुमति कैसे दी गई, तो इसका कारण यहां दिया गया है।
आम तौर पर, बैंक उस राशि की एक सीमा निर्धारित करते हैं जिसे आप एक बार में ट्रांसफर या निकाल सकते हैं।
हालांकि, इस मामले में पीड़िता ने पहले ही बड़े लेन-देन कर लिए थे, जिसकी वजह से आरोपी भाग्यशाली रहा। जांच अभी जांच के दायरे में है।